洛杉矶NBC 4电视台报导，若因财务问题感到压力，寻求专业人士建议并无坏处，不少认证理财规划顾问（certified financial planners ，CFP）指出，民众在选择金融专业人士时需注意「四个危险信号，与一个值得信赖的绿灯。」
危险信号一：理财顾问主导对话
若潜在的理财顾问主导对话，不让咨询者发言，意味着他们可能不断吹嘘自己成就，或推销「一刀切」解决方案。密西根州理财规画顾问兼Ametrine Wealth创办人亚当斯（Carla Adams）表示，「您该寻求一位积极聆听、了解您需求及想实现的目标的理财顾问。」消费者可试着从是否充分聆听，是否提出深思熟虑开放式问题等方式，辨别所交谈的理财顾问是否符合需求。
危险信号二：不透明的收费方式
理财顾问应清楚解释收费结构。亚当斯说，若费用不明确，或声称不收费，那么该顾问可能会推荐带佣金的产品。北卡罗来纳州Cadence Wealth Partners CFP 威廉斯（Sean Williams）表示，若有人声称提供免费财务规划是警讯，他们总需要某种方式赚取报酬，这很可能来自产品销售，如共同基金或保险，但不一定符合本身财务需求。
危险信号三：不透明的背景与资格
选择理财顾问前，可先进行简单的背景调查。金融监管机构提供一个名为BrokerCheck的免费搜索工具，查找理财顾问职业经历与执照，是否有监管问题，违规纪录等。此举也能确保理财顾问证照的真实性。不同的专业资格认证，如理财规划顾问（CFP）和特许财务分析师（chartered financial analysts，CFA）都需通过不同考试，这些通常被视为业界的金标准，可通过监管机构验证其资格。
危险信号四：不信任顾问
若对理财顾问缺乏信任，或直觉认为他们不适任，则咨询者可直接放弃。可以彼此间的交互进行判断，如他们是否愿意提供资讯？是否能以简单易懂的方式解释复杂的财务概念？康乃狄克州Siena Private Wealth CFP 罗斯坦（Marisa Rothstein）说，与适合的顾问开会后，会感到自信且知情，而非困惑不安。若顾问使用艰涩的专业术语，或拒绝解释细节，可能是试图让咨询者产生依赖感。
值得信赖的绿色信号：顾问要求查看报税表
麻州Coromandel Wealth Strategies创办人兼CFP加赖迪（George Gagliardi）表示，「不查看报税表就进行财务规划，就像医师未经诊断就开处方药一样。」
南卡罗来纳州Mariner Wealth Advisors的CFP劳伦斯（Ashton Lawrence）补充，若一位理财顾问给出相同的建议或产品，并非对不同人量身定制规划，这便是警讯。
