州检察长邦塔（Rob Bonta）宣布，大陪审团对三家抵押贷款（mortgage）经纪公司和11家关联公司的业主，在抵押贷款欺诈计划中的行为提出起诉，被告涉嫌利用虚假的贷款申请和财务文档获得总额为369万的八笔贷款，向贷款人提供伪造的文档包括，工资单、W-2表格、赡养费支票和子女抚养费支付证明，试图误导贷款机构批准和发放抵押贷款。
起诉书指控第一共和抵押贷款公司（First Republic Mortgage）、第一忠诚房屋贷款公司（1st Fidelity Home Loans）和海岸线地产公司（Coastline Properties）的业主，允许其员工滥用抵押贷款经纪人执照，以欺诈手段获得房屋抵押贷款。此外，一名被告被指控利用第一共和抵押贷款公司和海岸线地产公司的执照，发放欺诈性贷款，同时从河滨市（Riverside）的一间办公室管理业务。第一忠诚托管公司的托管代理人，涉嫌使用该公司所有者的执照来促成欺诈性贷款。
起诉书还包含对这些公司的多名员工，以及多名相关房地产经纪人的指控。
邦塔办公室说，这些欺诈性贷款随后被毫无戒心的借款人，用于购买位于洛杉矶、橙县、河滨、沙加缅度、圣伯纳汀诺（San Bernardino）和圣地牙哥等县的房产。14名被告中的13人出庭洛杉矶县高等法院，10名被告被指控犯有抵押贷款欺诈、收受抵押贷款欺诈所得和重大盗窃等罪行，并对此表示不认罪。其余被告将在以后出庭。
调查发现，抵押贷款经纪公司曾在发放住房贷款期间，对贷款人实施欺诈行为，据称，部分被告提交的贷款申请中包含不准确的客户收入、就业资讯，在某些情况下甚至包括离婚文档。此外，这些公司还向贷款人提供伪造的文档，包括工资单、W-2表格、赡养费支票和子女抚养费支付证明，试图误导贷款机构批准和发放抵押贷款。
部分被告从贷款发放费和其他这些房屋贷款产生的佣金中获利，如果披露真实资讯，贷款就不会获得批准，客户信任被告，以为可以获得房屋贷款，结果却发现要承担意外的高额按揭还款和不准确的文档。
邦塔表示，那些试图欺骗、欺诈加州人的罪犯将被绳之以法。「由于法律团队和联邦合作伙伴的辛勤工作，我们将追究这些骗子的刑事责任。那些欺骗系统并利用购房梦想来中饱私囊的人也将被追究责任。」
美国邮政检查局执法人员希尔兹（Matt Shields）说，像第一共和抵押贷款公司这样的邮件诈骗犯罪行为，不仅玷污金融借贷的声誉，且可能给家庭带来难以承受的债务或财务困境，从而危及家庭安全。