分散投资是众人耳熟能详的投资金律,但微软前首席执行官鲍默尔(Steve Ballmer)却靠着重押一档股票,身价超越股神巴菲特。
据彭博亿万富豪指数,鲍默尔净资产达1,510亿美元,为全球第九大富豪,净资产比巴菲特多出近100亿美元。
传统的投资策略建议分散投资,以减少风险。世界富豪通常也会投资股债以外的资产,如私募股权和房地产。但鲍默尔不一样,他的资产组合超过八成是微软股票,其余是指数型基金。
鲍默尔表示,他过去曾试着分散资产配置,但苦于找不到能持续击败市场的经理人。他唯一认真研究的股票仍是微软,这是他拥有事物中最优异、最优异的资产。
监管文档显示,鲍默尔2014年卸下微软首席执行官职位时,共持有3.33亿股微软股票,约占该公司总股数的4%。
微软今年来股价攀升16%,主因大举投资新创公司OpenAI和法国公司Mistral AI等,在人工智能(AI)竞赛中掌握先机。
巴菲特曾说,分散投资是对无知的保护,像巴菲特这样的专业投资人,一生都在研究股票,并拥有丰沛资源,旗下还有大批分析师协助。相形之下,一般散户平时要工作,无法深入研究股票。巴菲特相信,对这类投资人而言,分散投资的被动式基金是最佳选择。