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加拿大皇家银行最近一份报告显示,租房者比拥有房产的业主更难积累财富。
经济学家弗里斯顿(Carrie Freestone)在报告指出,2010年以来,拥有房产业主的净财富(net worth)从家庭可支配收入的9倍增长到13倍,而同期租房者的净财富只从3倍增长到3.5倍。
1999年租房者将实得收入的25%用于住房成本支出,业主这一比例为23%;而到2022年,租房者住房有关的支出升至29%,业主这一比例却下降到21%。弗里斯顿续说,尽管租房者的收入增长步伐与业主相同,但差距不断扩大,同时业主还透过支付每月房贷累积物业的净值。
2023年对于租房者来说最糟糕,他们从疫情期间较高的储蓄率变成了不足以支付帐单,可支配收入的总支出超出可支配收入近9%,而同期业主却能把可支配收入的7%储蓄起来,「去年第三季度是转折点,虽然业主和租房者的净财富都在下降,但租房者情况更加糟糕,令他们距离拥有一个住房的梦想更遥远。」
道明银行(TD Bank)去年10月的报告也显示,租房者与业主之间的财富积累差距不断拉大。报告显示,1955年到1964年间出生的业主,平均净财富为140万元,是同期没有拥有物业的加拿大人的6.3倍。两者的净财富「差距」从2005年的不足50万元扩大到现今的120万元。
道明银行报告撰写人Beata Caranci说:「财富不平等实际上成为区分有房者和无房者的一个重要标志,而且婴儿潮一代的不平等正在年轻一代重蹈覆辙,因为当前的住房可负担性处于几十年来的最差水平。「政府的许多长期政策比如主要居所资本利得免税、首次购房税收抵免、购买新房GST折扣等都不成比例地使购房者受益,明显偏向拥有物业者,增加了有房者和无房者之间的不平等。」