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2023年社安金生活成本调整(cost-of-living adjustment,COLA)高达8.7%,为1981年之后最大调幅,退休族平均每个月多拿140元。然而,税务专家说,社安金福利增加恐将导致补税,某些退休族这个报税季可能因此被吓到。
福斯商业新闻网(Fox Business)报导,就在退休族为通膨所苦的同时,社安金福利增加的副作用可能就要出现:缴税变多。
社安金领取金额虽有与通膨连动的生活成本调整,但社安金得以豁免不必缴税的额度,则有数十年不曾调整。
从1984年以来,单身报税者调整后总收入(adjusted gross income,AGI)超过2万5000元或夫妻合并报税调整后总收入超过3万2000元时,社安金最多50%可能要缴税,单身报税者调整后总收入超过3万4000元或夫妻合并报税调整后总收入超过4万4000元时,社安金最多85%可能要缴税。
非营利老年人权益倡议团体「老年人联盟」(Senior Citizens League)运行主任夏侬‧班顿(Shannon Benton)受访时说,希望退休族有办法稍微攒下一些社安金,因为几乎肯定要补税。她说:「令人难过的是,根据我们估计,为数不少的民众今年将为社安金福利缴税」。
社会安全署(Social Security Administration,SSA)指出,领取社安金的民众,有6600万人支票金额去年增加。
报导指出,某些退休族从来不必为社安金缴税,但今年报税时将发现状况改变了。
生活成本调整幅度创新高之前,要为社安金缴交联邦所得税的民众,人数已经增加。「老年人联盟」日前公布研究指出,2023年的报税季里,领取社安金已有三年以上的退休族中,有23%首度必须为福利缴税,这一趋势预计今年将会持续。
班登说,退休族陷入进退维谷中,社安金福利虽然增加,但增加福利却因为缴税变多而失去。她表示,退休族每年获得生活成本调整,但缴税豁免门槛却没有跟着调整。