“银行调查员”骗局，涉及某人打电话并声称来自银行、警察或在线零售商。（Fotolia） 【2024年08月26日讯】（记者王兰多伦多报导）安省警察局和加拿大反诈骗中心警告人们，警惕冒充加拿大主要银行调查员的诈骗者。
“银行调查员”骗局涉及某人打电话声称来自银行、警察或线上零售商，请求目标帮助对其银行账户的违规行为进行“持续调查”。
诈欺者会说服受害者将Interac电子转账交易发送到他们自己的手机。犯罪嫌疑人将指导受害者执行将自己添加为收款人并提高每日Interac电子转账限额所需的步骤。
嫌疑人提供受害者必须用于转账的电子转账问题和答案。一旦受害者将Interac电子转账交易发送到自己的手机号码，犯罪嫌疑人就会要求受害者提供“代码”，该代码是收到的Interac电子转账URL/连结的最后部分。如果受害者提供URL，嫌疑人就可以将资金存入自己的账户。
在某些情况下，诈骗者可能会要求目标提供其银行账户的登入讯息，包括双重认证码，作为“调查”的一部分，然后诈骗者可以存取受害者的资金。
更多相似的骗局可以在加拿大反诈骗中心的网站上找到，其中诈骗者甚至声称自己是加拿大反诈骗中心的员工。
保护自己的方法
安省警察局（OPP）表示，当接到任何要求付款或获取财务信息的电话时，即使看起来合法，也要小心危险信号。
通常，诈骗者会伪造被冒充机构的电话号码，使电话看起来合法。诈骗者还可能获得目标的一些个人信息，例如姓名、出生日期、地址或借记卡号。欺诈者通常会提供借记卡或信用卡的前4位号码，以试图证明其合法性。请记住，特定金融机构的大多数借记卡和信用卡号码均以相同的四个数字开头。
以下是一些保护自己免遭欺诈的方法：
●金融机构或网上商家绝不会要求您将资金转入外部账户。
●金融机构或公安机关绝不会要求您交出银行卡，也不会到您的住所领取银行卡。
●切勿向任何人提供通过电子邮件或短信收到的链接或URL的详细信息，也切勿提供通过短信或电子邮件收到的代码，因为这些代码可以让欺诈者访问您的账户。
●如果您接到声称来自您的金融机构的电话，请告知呼叫者您会给他们回电。结束通话，如果可能，请使用其它电话拨打银行或信用卡背面的号码，或者等待10分钟后再拨出电话。
●切勿提供对您的计算机或智能手机的远程访问。
加拿大反欺诈中心表示，“银行调查员”欺诈者的电话往往发生在清晨，当受害者仍在睡觉或不清醒时。
如果您是此类诈骗或任何其它类型诈骗的受害者，即使您没有损失任何金钱，也可以在线向加拿大反欺诈中心举报。当局还建议向当地警方报告。
责任编辑：严枫